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業務時間終了後に、弊社が受託している他部署をうろついていた時の事です。地銀のつみたてNISAのチラシを手にしている同僚がいました。
つい、
「お、NISA始めるんですか?ネット証券の方がお勧めですよ。」
と、お節介を焼いてしまいました。楽天銀行とか、SBI証券ならラインナップが豊富ですから。
しかし、同僚は既に口座開設と積立契約を済ませていました。
手にしていたチラシを見せてくれたのですが、ラインナップは、インデックスファンド2本とアクティブファンド2本だけ。そして一番手数料の高いアクティブファンドに、蛍光ペンで丸がしてあります。
まさか、これ?と思って聞いてみると、幸いにも違っていて、一番手数料の安い「つみたて8資産均等バランス」を契約したとの事でした。
蛍光ペンの丸は、銀行側がお勧めする為に付けていたのだそうです。
顧客の立場に立っていれば、手数料の安いファンドを勧めるでしょうに。
ラインナップの少なさも加わって、とても残念な銀行だな、と思いました。